VON DELPHINE FORMA FÜR DAS ADELLO-MAGAZIN
In den letzten 5 Jahren habe ich eine echte Leidenschaft für Krypto und Blockchain entwickelt. Innovation, Kreativität, Offenheit und De-zentralisierung stehen dabei im Mittelpunkt. Das Feld ist faszinierend durch seine vielfältigen Möglichkeiten, nicht nur finanziell, sondern auch in der Art, wie wir interagieren. Es erlebt eine langsame Revolution und Veränderung. Als ich 2018 meine Reise begann, wollte ich aktiv an seiner Zukunft mitwirken, Missverständnisse aufklären und das Thema greifbarer machen.
In der Branche geht es nicht nur um Krypto. Es geht auch um die Technologie, die unsere Gesellschaft verändert, indem sie direkte Interaktionen und Disintermediation ermöglicht. Wir können dies am Aufstieg dezentraler autonomer Organisationen (“DAOs”) sehen. Darüber hinaus können wir es in verschiedenen Krypto-Communities und Kulturen sehen, die sich um bestimmte Projekte herum bilden.
DAOs haben es Menschen ermöglicht, miteinander in Kontakt zu treten und zusammenzuarbeiten, um verschiedene Ziele zu erreichen. Eine der bekanntesten DAOs wurde eingerichtet, um den Kauf einer Originalkopie der US-Verfassung zu ermöglichen.
Trotz der langen Existenz der Technologie fehlt es den Regulierungsbehörden, politischen Entscheidungsträgern und der breiten Öffentlichkeit noch immer an Verständnis. Aus diesem Grund sind Aufklärung und privat-öffentliche Partnerschaften entscheidend, um flexible Vorschriften zu schaffen, die die Innovation nicht behindern. Darüber hinaus bieten Vorschriften einen strukturierten Rechtsrahmen, damit Unternehmen klar verstehen, wie und unter welchen Bedingungen sie operieren können. Infolgedessen kann dies zu mehr Vertrauen und Stabilität im Markt führen. Als Nächstes muss die Branche weiterhin offen zusammenarbeiten, um Missverständnisse zu reduzieren und gemeinsam Lösungen zu erarbeiten. Schließlich wird eine breite Akzeptanz nur möglich sein, wenn wir unsere Kommunikation mit der Welt erheblich verbessern.
Ich begann meine Reise in die Blockchain- und Kryptowelt, als ich 2017 noch in der traditionellen Finanzbranche tätig war.
Ich war schnell fasziniert von den unendlichen Möglichkeiten und Anwendungsfällen, die die Technologie bietet, und von ihrem Potenzial, Prozesse zu verbessern und die manuelle Arbeit in der Welt der Handelsfinanzierung deutlich zu verringern. So beschloss ich, meine Karriere zu wechseln und in diese neue, im Entstehen begriffene Branche zu gehen. Das war im Januar 2018, als ich als Global Head of Compliance für Lykke, eine Kryptobörse, zu arbeiten begann. Ich wollte den Zug nicht verpassen und in der alten, traditionellen Welt zurückbleiben. Es war der ICO-Boom und es fanden fast jeden Abend Veranstaltungen in der kleinen Stadt Zug statt. Das war sehr hilfreich, um die Branche und die Technologie zu verstehen, zu lernen und mein Netzwerk zu erweitern. Um ein starker Compliance-Beauftragter zu sein und das Geschäft zum Blühen zu bringen, ist es in der Tat wichtig, Technologie, Produkte und Geschäftsmodelle zu verstehen.
Schon bald wurde ich eingeladen, auf weltweiten Konferenzen über Krypto-Compliance und alle Blockchain-Themen zu sprechen, kleine Start-ups zu beraten, Veranstaltungen über Kryptokriminalität zu organisieren und Vorstandsmitglied der Crypto Valley Association zu werden. Alles ging sehr schnell und es gab so viel zu tun. Im Jahr 2018 musste man als Compliance-Beauftragter sehr kreativ sein, um sich in der regulatorischen Landschaft zurechtzufinden und sicherzustellen, dass man dem Unternehmen hilft, in einem gesetzeskonformen Umfeld zu gedeihen. Diese Zeit war herausfordernd und die Lernkurve steil. Da Blockchain und Kryptowährungen keine Grenzen kennen, war die Regulierungs- und Lizenzierungsstrategie entscheidend, um sich von der Konkurrenz abzuheben. Die geltenden Vorschriften variieren je nach Standort, Produkten, Hauptkunden und Zielmärkten, bieten jedoch Chancen zur Optimierung des Geschäftsmodells.
Gründung der OpenVASP Association
Ende 2019 haben wir die OpenVASP Association gegründet, in deren Vorstand ich Mitglied bin, um Anbietern von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (“VASP”) wie Börsen eine Lösung zur Einhaltung der “Travel Rule” zu bieten, die den Austausch von Informationen über den Auftraggeber und den Begünstigten bei Geldtransfers (einschliesslich Krypto-währungen) vorschreibt. In der Tat wurde 2019 die Einhaltung der Travel Rule in die FATF-Empfehlungen für alle VASP aufgenommen.
Regulierung und Compliance in der Schweiz
In demselben Jahr gab die Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA ein Rundschreiben heraus, um die Compliance-Anforderungen in der Schweiz zu präzisieren. Ziel ist es, Finanzkriminalität zu bekämpfen, insbesondere die Umgehung von Sanktionen. Blockchain ermöglicht die Transparenz von Überweisungen: Man kann sehen, von welcher Adresse die Gelder kommen und an welche Adresse sie gehen, aber nicht, wer sich hinter einer Adresse verbirgt. Dennoch können Blockchain-Analysetools verwendet werden, um festzustellen, ob sie mit illegalen Aktivitäten verbunden sind. Das ist ein mächtiges Instrument für Compliance-Beauftragte und Strafverfolgungsbehörden. Die Travel Rule wird es ermöglichen, die Person zu identifizieren, die eine bestimmte Adresse kontrolliert. Die weltweite Umsetzung und Akzeptanz erfolgen jedoch noch langsam und bringen alle Herausforderungen für VASPs mit sich, die sich in verschiedenen Regelungslandschaften mit unterschiedlichen potenziell anwendbaren Regeln und Anforderungen bewegen müssen.
Nachdem ich fast drei Jahre an einer Börse gearbeitet hatte, wechselte ich zu einem Krypto-Miner, was mir einen umfassenden Einblick und ein Verständnis dafür verschaffte, wie alles beginnt, von der Schaffung bis zum Verkauf. Die Arbeit an einer Börse ist jedoch viel aufregender, da es dort viel mehr Innovationen gibt, insbesondere auf der Produktseite. Das Spannende an der Arbeit als Compliance-Beauftragter ist es, kreative Wege zu finden, damit das Unternehmen floriert und die Kundinnen und Kunden das bestmögliche Erlebnis haben. Aus diesem Grund habe ich mich Anfang 2022 entschlossen, bei einer der ältesten Krypto-Derivate-Börsen, BitMEX, einzusteigen, wo ich derzeit für den Aufbau der lokalen Schweizer Compliance zuständig bin. Ich bin auch für einige globale Initiativen verantwortlich, wie z. B. die Travel Rule Strategie, Lizenzierung und Registrierung, Risikobewertung und Börsen-zulassungsverfahren sowie Due-Diligence-Prüfung von Token.
Was mich meine Erfahrung mit der Kryptowelt seit 2018 gelehrt hat, bringt mich zu dem, was ich als die nächsten grossen Trends in den nächsten paar Jahren sehe.
Die Kombination von Non Fungible Tokens (“NFTs”), Blockchain-basierten Spielen und dem Metaverse trägt zur Massenakzeptanz bei, indem sie die Blockchain-Technologie für die breite Öffentlichkeit greifbarer macht und als leistungsfähiges Bildungs-instrument dient. Ihr Wachstum hat definitiv mehr Aufmerksamkeit in der Branche erregt und viele neue Investoren sowie traditionelle Investoren angezogen.
Der Boom der NFTs hat das Bewusstsein deutlich gestärkt und gezeigt, wie die Blockchain-Technologie die Art und Weise, wie wir miteinander interagieren, verändern könnte. NFTs sind ein sehr konkreter Anwendungsfall der Blockchain-Technologie und zeigen, wie sie direkte Interaktionen und Engagement ermöglicht. Sie können verschiedene Attribute enthalten und praktisch alles darstellen, was digital oder physisch ist, darunter Kunst-werke, Videospielartikel, Musik, Eintrittskarten, Gutscheine, Sammel-karten, Immobilien, Mode-kleidung, Designerobjekte, virtuelle Ländereien und Videomaterial von legendären Sportveranstaltungen.
Technologie als Schlüssel zur Markeninteraktion
Große Marken setzen heute Technologien ein, um auf innovative Weise mit den Kunden in Kontakt zu treten und den Zugang zu erleichtern. Sportvereine und die Industrie nutzen Technologie, um mit Fans zu interagieren und Entscheidungen zu treffen. Dieser Trend zur Einbindung erstreckt sich auch auf den Film, wo die Verbraucher Geschichten und Figuren direkt beeinflussen.
Meine zweite Leidenschaft ist Mode. Sie erobert das Metaversum: Luxus- und Modemarken wie Gucci und Adidas sind bereits eingestiegen. Wir erwarten eine explosionsartige Zunahme von Modemarken, die virtuelle Läden eröffnen, Kleidung designen und Modenschauen veranstalten. Die Pandemie hat diesen Trend beschleunigt. Dabei haben Marken virtuelle Outfits entworfen, die im Metaversum getragen werden können. Bald können Menschen virtuelle Geschäfte betreten, Kleidung anprobieren und mit Körperscannern ihren digitalen Avatar anpassen. Kleidungsstücke können als NFTs gekauft, im Metaversum und in Spielen getragen und gegen reale Versionen eingetauscht werden.
Play-to-Earn und Move-to-Earn Spiele, um etwas zu verdienen, sowie Spiele, die die reale Welt mit der virtuellen Welt verbinden, wie z. B. das Erledigen von Aufgaben im realen Leben und das Erhalten von Belohnungen dafür, werden explodieren. Stepn ist ein gutes Beispiel für solche Spiele, Bildung durch Spass.
Traditionelle Akteure entdecken die Kryptoindustrie
In den letzten zwei Jahren haben das Interesse und die Investitionen traditioneller Akteure wie Hedge-fonds, Vermögensverwalter, Risiko-kapitalgeber, Pensionsfonds und Banken zugenommen, die anscheinend endlich begriffen haben, dass die Branche von Dauer sein wird.
Die zunehmende Regulierung hat diesen Trend sicherlich begünstigt. In der Tat sind traditionelle Akteure eher geneigt, mit regulierten Unternehmen zu handeln, die ähnliche Regeln einhalten müssen. Allerdings sollte die Regulierung die Innovation nicht behindern. Die Regulierungsbehörden müssen die Unterschiede zwischen dem Handel und der neuen Kryptoindustrie berücksichtigen.
Die regulatorische Landschaft für Kryptowährungen wird sich kontinuierlich weiterentwickeln. Mit der zunehmenden Reife des Sektors werden Regulierungsbehörden mehr Richtlinien herausgeben. Zum Beispiel müssen VASPs sich registrieren und Lizenzen dort erlangen, wo sie operieren und Dienstleistungen anbieten möchten. Darüber hinaus bietet Regulation einen Wettbewerbsvorteil und zieht institutionelle sowie private Investoren an, die eine sichere Handelsumgebung suchen. Deshalb liegt hier unser Fokus bei BitMEX.
Die Nutzung dezentraler Börsen, innovativer Finanzprodukte und intelligenter Verträge wird weiter zunehmen, da die Benutzer-oberflächen immer benutzer-freundlicher werden. Und damit die Branche weiter wächst und zum Mainstream wird, sind Bildung, benutzerfreundliche Anwendungen, anpassungsfähige Vorschriften und öffentlich-private Partnerschaften der Schlüssel zum Erfolg. Halte deine Augen weit offen, denn dies ist unsere Zukunft.
